Перевод денежных средств на карту неизвестного лица может привести к обвинениям в участии в финансировании экстремизма или терроризма
Зачастую продавцы на рынках и в ларьках предлагают заплатить за товар на банковскую карту по номеру телефона. Такое использование личной карты может привести к блокировке счета. Для покупателя самый главный риск в том, что он не знает, кому платит и куда дальше пойдут его средства.
Такие платежи остаются обезличенными, покупатели не получат кассовый чек, но тем не менее подобные транзакции для них очень удобны. Такие счета открываются физическими лицами для совершения операций, не связанных с предпринимательством. При этом, в российском законодательстве нет положений, напрямую запрещающих использование продавцом личного счета или карты для расчетов при ведении бизнеса.
В соответствии с инструкциями Банка России использование личной карты для получения оплаты от покупателей влечет за собой определенные риски, вплоть до блокировки счета. Для покупателя самый главный риск в таких платежах состоит в том, что он никогда не знает, кому именно он платит, и куда дальше пойдут его средства. Оплачивая товары на карточный счет неизвестного лица, нужно быть готовым, что ваш платеж впоследствии может быть квалифицирован как участие в финансировании экстремизма или терроризма.
