Дропперы: как не стать соучастником преступления
Дроппер (или дроп) – человек, который обналичивает деньги, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дроппер не является инициатором преступления, а выполняет указания злоумышленников, получая за это деньги. Чаще всего дроппера просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать мошенникам. Глагол «drop» с разговорного английского дословно переводится как «бросать, сливать, спускать».
КТО НАХОДИТСЯ В ГРУППЕ РИСКА?
Чаще всего дропперами становятся:
- студенты;
- жители небольших населённых пунктов, приехавшие в крупные
города;
- люди, находящиеся в сложном финансовом положении
(например, взявшие много кредитов);
- иммигранты;
- уязвимые слои населения (сироты, многодетные семьи,
безработные, пенсионеры).
СХЕМЫ ВЕРБОВКИ ДРОППЕРОВ МОШЕННИКАМИ
- Под видом органов государственной безопасности
мошенники звонят человеку с предложением официально устроиться на работу по поиску
преступников и обещают ежемесячный доход. Если человек соглашается, то мошенники переводят на
его банковскую карту похищенные деньги и затем требуют снять эти деньги в банкомате.
- Под видом сотрудников банка мошенники звонят человеку с предложением вывести деньги с якобы
замороженных счетов банков, попавших под санкции, на «безопасные» счета.
- Под видом работодателя мошенники размещают на улицах и в Интернете, в том числе в социальных
сетях, объявления, в которых предлагается работа, связанная с переводом и обналичиванием денег.
- Под видом ошибшегося человека мошенники «случайно» переводят на банковский счёт деньги, а затем просят их вернуть наличными или перевести на карту.
СПОСОБЫ БОРЬБЫ С ДРОППЕРАМИ
-Банки имеют право временно приостанавливать онлайн доступ к управлению счётом при осуществлении клиентом подозрительных операций.
-Банки передают информацию о выявлении нетипичных операций по картам и счетам в Банк России, который формирует базу дропперов.
- Попасть в «базу дропперов» можно в случае, если денежный перевод соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.
МОЖНО ЛИ ПОПАСТЬ В «ЧЁРНЫЙ СПИСОК» СЛУЧАЙНО И ЧТО ТОГДА ДЕЛАТЬ?
- Иногда человек может ошибочно попасть в базу дропперов.
- В подобных ситуациях вам надо обратиться с заявлением в свой банк или интернет-приемную Банка России.
КАК ПОСТУПИТЬ, ЕСЛИ ЕСТЬ ПОДОЗРЕНИЕ, ЧТО ВАС ИСПОЛЬЗОВАЛИ В РОЛИ ДРОППЕРА?
Если вы подозреваете, что вас используют в схеме отмывания и обналичивания денег, немедленно прекратите операции по своей банковской карте, уведомите полицию и Банк России.
НА ЧТО ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ, ЧТОБЫ НЕ ПОПАСТЬ В МОШЕННИЧЕСКУЮ СХЕМУ И НЕ СТАТЬ ДРОППЕРОМ?
- На вас выходят сами.
- С вами говорят о деньгах.
- Вас просят сообщить персональные данные.
- На вас оказывают давление.
КАКОЕ НАКАЗАНИЕ ДЛЯ ДРОППЕРОВ?
- Самое строгое наказание предусмотрено по статье 174 УК РФ: лишение свободы на срок до 7 лет со штрафом в размере до 1 миллиона рублей.
- Действия дропперов могут быть квалифицированы как мошенничество (статья 159 УК РФ) или как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных другими лицами преступным путём (статья 174 УК РФ).
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ДЛЯ ДРОППЕРА:
- штраф;
- принудительные работы;
- ограничение свободы;
- лишение свободы.
НЕЗНАНИЕ НЕ ОСВОБОЖДАЕТ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ!
-Если человек стал дроппером по незнанию, ему очень трудно будет доказать факт своей неосведомленности.
БУДЬТЕ ВНИМАЛЬНЫ!
Будьте внимательны и осторожны при просмотре объявлений о работе, получении сообщений в социальных сетях, разговорах по телефону, в которых обещают легкие деньги. Не поддавайтесь на уговоры работодателя о переводе чужих денежных средств на ваши банковские карты.
ПОМНИТЕ,
что обналичивание чужие денег в любом проявлении – это пособничество преступлению!
Будьте бдительны!
Информирование населения
