Новые правила для банков и других финансовых организаций вступили в силу 25 июля.

За это время финансовая организация свяжется с клиентом, чтобы выяснить цель и получателя отправления. Если контакт не состоялся, замороженные деньги вернутся обратно отправителю.
Признаки подозрительных переводов определены Приказом ЦБ РФ https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/7760 . К ним относятся:
отправка денег на счета лиц, которые есть в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» - https://www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583; деньги отправляются с устройств, ранее идентифицированные как принадлежащие мошенникам;
получатель фигурирует в уголовном деле;
перевод нетипичен для отправителя (перечисление поздно ночью/ отправляется крупная сумма/ осуществляется много мелких отправления за короткое время); перед перечислением денег отправитель получал много СМС от неизвестных абонентов и имел длительные телефонные разговоры